Что такое кредитное плечо?
- Кредитное плечо — это инструмент, который позволяет трейдеру увеличить размер своей позиции, используя заемные средства, предоставляемые биржей или брокером.
- С его помощью можно управлять крупными суммами на рынке, имея на счету лишь небольшую часть от общей стоимости позиции.
- Пример: При кредитном плече x10 вам потребуется внести всего 10% от суммы позиции в качестве маржи (залоговых средств).
Принцип работы кредитного плеча
- Основная цель — увеличить потенциальную прибыль от сделок при ограниченном капитале.
- Однако плечо также увеличивает риски, так как даже небольшие изменения цены актива могут привести к значительным убыткам.
- Вы хотите открыть позицию стоимостью $10,000.
- С плечом x10 для этого потребуется только $1,000 собственных средств.
- Оставшиеся $9,000 предоставляются биржей.
Где используется кредитное плечо?
- Маржинальная торговля: операции на рынке с использованием заемных средств. Трейдер берёт в долг у биржи активы для увеличения объема сделки.
- Торговля фьючерсами: сделки с производными контрактами, которые основаны на изменении цены базового актива (например, криптовалюты, акций, сырья).
Пример использования кредитного плеча
Допустим, вы покупаете 100,000 единиц валютной пары ADA/USDT по цене $1 за единицу.- Стоимость позиции:
100,000 x $1 = $100,000. - С кредитным плечом x10:
Вам нужно вложить только $10,000 (10% от $100,000). Оставшиеся $90,000 предоставляет биржа. - Если цена вырастет на 15%:
- Позиция увеличится до $115,000.
- Прибыль составит: $115,000 - $100,000 = $15,000.
- Ваша доходность: $15,000 / $10,000 = 150% на собственные средства.
- Если цена упадет на 10%:
- Позиция снизится на $10,000.
- Ваша маржа полностью обнулится, и позиция будет ликвидирована (принудительно закрыта биржей).
Риски кредитного плеча
- Увеличенные убытки: При использовании плеча даже небольшое падение рынка может привести к ликвидации позиции.
- Ликвидация: Биржа принудительно закрывает вашу позицию, если убыток приближается к сумме маржи, внесённой вами (например, при плече x10 это 10% падения).
- Маржинальные требования: Если ваша позиция близка к ликвидации, биржа может потребовать пополнить счёт для поддержания позиции.
Оптимизация использования депозита с кредитным плечом
Кредитное плечо позволяет более эффективно управлять капиталом, открывая больше позиций или усредняя сделки.Сравнение с плечом x1 и x10:
- С плечом x1 (без заемных средств):
Если вы открываете 5 сделок по 10% от депозита, уже 50% вашего депозита будет задействовано.
При попытке усреднить 2 сделки и открыть ещё одну новую — задействуется уже 80% депозита. - С плечом x10:
Для тех же 5 сделок в таком же объеме потребуется всего 8% от депозита (по 10% от стоимости каждой позиции, но с учётом заемных средств).
Это оставляет больше свободных средств для новых сделок или хеджирования рисков.
Подведем итоги всего вышесказанного
Кредитное плечо — мощный инструмент, который помогает увеличить потенциальную прибыль и оптимизировать использование капитала. Однако его применение связано с высокими рисками: неправильное управление позицией или резкие движения рынка могут привести к быстрой ликвидации и полной потере маржи.
Основные правила при работе с кредитным плечом:
- Используйте плечо разумно, не рискуя всей суммой депозита.
- Следите за маржой и уровнем риска по открытым позициям.
- Хеджируйте риски и используйте стратегии для защиты капитала.